Bitcoin ETF Alternativen: 5 Chancen für deutsche Investoren - Вusinessinsider (2024)

In den USA wurden am 10. Januar die Bitcoin-Spot-ETFs endlich genehmigt, was einen bedeutenden Fortschritt in der Kryptowelt darstellt. Denn wochenlang dominierte das Bitcoin-ETF-Thema die Berichtserstattung. Doch in Deutschland bleibt der Zugang zu diesen innovativen Finanzprodukten verwehrt. Hier verbietet die aktuelle Gesetzeslage in der Europäischen Union die Einführung eines ETFs, der ausschließlich auf einem einzelnen Asset basiert.

Ein ETF muss laut EU-Richtlinien eine diversifizierte Anlagestruktur aufweisen, also mehrere verschiedene Assets enthalten. Daher ist die Einführung eines reinen Bitcoin ETFs, der nur in Bitcoin investiert, in Deutschland gegenwärtig nicht umsetzbar.

Dennoch gibt es in Deutschland Bitcoin ETF Alternativen. Denn auch hier können Anleger an der Wertentwicklung vom Bitcoin partizipieren und sich frühzeitig für den nächsten Bullenmarkt positionieren, der dank US-amerikanischen Spot-ETFs, Bitcoin-Halving im April und geldpolitischem Pivot bald beginnen könnte.

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1. Direkt in Bitcoin investieren

Direkt in Bitcoin zu investieren, gilt als einer der naheliegendsten und attraktivsten Wege für Krypto-Enthusiasten. Diese Methode bietet die Möglichkeit, die Kryptowährung selbstständig zu verwalten – eine hohe Autonomie ist die Folge. Anleger sind nicht auf Intermediäre angewiesen, wodurch sie Gebühren sparen und unabhängig von Drittparteien agieren können. Die direkte Investition in Bitcoin hat viele Vorteile, darunter die volle Kontrolle über die eigenen Assets und die Freiheit, Transaktionen nach eigenem Ermessen durchzuführen.

Für viele Anleger ist diese Form des Investments vorzugswürdig, da sie direkten Zugriff auf ihren Bitcoin bietet und keine zusätzlichen Kosten durch Managementgebühren entstehen. Allerdings erfordert die eigenständige Verwahrung ein gewisses Maß an technischem Know-how. Das Verwalten einer Wallet und das sichere Aufbewahren der Private Keys sind essenziell. Nicht jeder ist bereit oder in der Lage, diese Verantwortung zu übernehmen.

2. Bitcoin ETN

Ein Bitcoin ETN ist ein börsengehandeltes Finanzprodukt, mit welchem Investoren indirekt in Bitcoin investieren. Obwohl ETNs in ihrer Funktionsweise ETFs ähneln, bestehen wichtige Unterschiede. Ein zentraler Punkt ist, dass ETNs kein Sondervermögen darstellen. Im Falle einer Insolvenz des Emittenten besteht daher das Risiko, dass Anleger ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. Dieses Emittentenrisiko unterscheidet ETNs deutlich von ETFs.

Ein weiterer wesentlicher Unterschied betrifft die Gebührenstruktur. Die Gebühren für Bitcoin ETNs sind typischerweise höher als die von herkömmlichen ETFs. Während die Gebühren für traditionelle ETFs häufig im Bereich von 0,25 bis 0,75 Prozent liegen, sind Bitcoin ETNs mit rund 2 Prozent deutlich teurer. Diese höheren Gebühren sind für Investoren abschreckend, insbesondere im Vergleich zu den niedrigeren Gebührenstrukturen von Bitcoin-ETFs, wie sie beispielsweise in den USA angeboten werden.

Ergo bieten Bitcoin ETNs eine Möglichkeit für Anleger, die in Bitcoin investieren möchten, ohne direkt die Kryptowährung zu kaufen und zu verwalten. Allerdings sollten die höheren Kosten und das zusätzliche Risiko, das mit dem Emittenten verbunden ist, bei der Investitionsentscheidung berücksichtigt werden. Denn diese sind eklatante Nachteile, die ETNs wenig geeignet machen.

3. Bitcoin Aktien

Obwohl es keine direkten Bitcoin-Aktien gibt, sind einige Aktien eng mit der Wertentwicklung von Bitcoin verknüpft. Ein prominentes Beispiel ist MicroStrategy. Unter der Führung von CEO Michael Saylor hat das Unternehmen einen großen Teil seines Vermögens in Bitcoin investiert. Dadurch korreliert der Wert von MicroStrategy stark mit dem Bitcoin-Kurs: Steigt der Preis von Bitcoin, erhöht sich in der Regel auch der Wert des Unternehmens.

Ein weiteres Beispiel ist Coinbase, eine der größten Krypto-Börsen der Welt. Deren Geschäftserfolg hängt eng mit der allgemeinen Marktdynamik im Kryptobereich zusammen. Wenn der Bitcoin Preis steigt, verbessert sich häufig die Stimmung am Markt, was zu mehr Handelsaktivitäten führt. Dies wiederum kann die Einnahmen von Coinbase steigern. Die Aktie von Coinbase zieht nach, sodass Anleger auch hier Exposure zum Bitcoin aufbauen.

Außerdem gibt es zahlreiche Blockchain-Unternehmen, deren Wachstum und Erfolg mit der allgemeinen Entwicklung und Akzeptanz von Bitcoin und anderen Kryptowährungen zusammenhängen. Ein bullischer Trend in der Krypto-Branche kann auch das Wachstum dieser Unternehmen fördern.

Dennoch bergen diese Investitionen auch unternehmerische Risiken. Der Erfolg dieser Unternehmen hängt nicht nur von der Entwicklung des Bitcoins ab, sondern auch von einer Vielzahl anderer betriebs- und marktspezifischer Faktoren.

4. Mining Aktien

Mining Aktien repräsentieren Unternehmen, die sich auf das Mining von Bitcoin spezialisieren. Diese Firmen betreiben oft große Datenzentren, in denen sie die Rechenleistung für das Mining von Bitcoin bereitstellen. Häufig handelt es sich hier um junge Unternehmen, deren Profitabilität stark von den Schwankungen des Bitcoins und den damit verbundenen Mining-Erträgen abhängt.

Zugleich ist die Mining-Branche besonders umkämpft und die Rentabilität des Minings kann durch Faktoren wie steigende Energiekosten, zunehmende Difficulty des Minings und Veränderungen in der Regulierung beeinflusst werden. Daher sind Mining-Aktien oft mit höheren Risiken verbunden.

Investitionen in Mining-Aktien scheinen ergo eher riskant, da sie nicht nur den Marktschwankungen von Bitcoin, sondern auch unternehmerischen Risiken wie Wettbewerb und technologischer Entwicklung unterliegen.

5. Cloud Mining

Im Jahr 2024 ist das direkte Bitcoin-Mining für Privatanleger weniger zugänglich. Mit der gestiegenen Schwierigkeit im Bitcoin-Netzwerk ist es kaum noch möglich, effektiv Bitcoins von zu Hause aus zu minen. Die Komplexität des Minings erfordert mittlerweile erhebliche Rechenleistung und Energie, was es für Einzelpersonen unpraktikabel macht. Die Mining-Industrie ist professionalisiert.

Eine alternative Möglichkeit ist das Cloud-Mining. Hierbei mieten Anleger Rechenleistung von großen Mining-Farmen, um am Mining-Prozess teilzunehmen, ohne selbst die notwendige Hardware und Infrastruktur bereitstellen zu müssen. Dies ermöglicht es Privatpersonen, am Mining teilzunehmen, ohne in teure Ausrüstung investieren oder sich um Wartung kümmern zu müssen.

Allerdings birgt das Cloud-Mining, insbesondere bei zentralisierten Anbietern, auch Risiken. Dazu zählen lange Vertragslaufzeiten und die Gefahr von Betrug. Anleger sind darauf angewiesen, dass der Anbieter zuverlässig und transparent agiert. Dennoch kann das Cloud-Mining eine praktikable Option sein, um am Bitcoin-Mining teilzunehmen, erfordert jedoch eine sorgfältige Abwägung der damit verbundenen Risiken.

Mit Bitcoin Minetrix gibt es Anfang 2024 ein neues Krypto-Projekt, welches das Cloud-Mining dezentralisieren möchte. Mittels Stake-2-Mine-Ansatz sollen Anleger einfach, transparent und sicher am Bitcoin-Mining partizipieren können. Dafür brauchen diese lediglich den nativen BTCMTX Token, der aktuell im Presale rabattiert angeboten wird. Kein technisches Knowhow oder umfangreiches Kapital ist vorhanden – 2024 möchte Bitcoin Minetrix das Bitcoin-Mining wieder rentabel machen und positioniert sich damit als weitere Bitcoin ETF Alternative.

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Disclaimer: Aktien und andere Investments sind grundsätzlich mit Risiko verbunden. Auch ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals kann nicht ausgeschlossen werden. Die veröffentlichten Artikel, Daten und Prognosen sind keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder Rechten. Sie ersetzen auch nicht eine fachliche Beratung.

As a seasoned expert and enthusiast in the field of cryptocurrency and blockchain technology, I bring a wealth of knowledge and hands-on experience to the discussion. Having closely followed the developments in the crypto space, I've witnessed the evolution of various financial products and their regulatory approval across different jurisdictions.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the provided article:

  1. Bitcoin Spot ETFs Approval in the USA:

    • This marks a significant milestone in the crypto world, indicating a move towards mainstream acceptance.
    • The article suggests that the approval of Bitcoin Spot ETFs in the USA on January 10th is a notable progression, dominating news coverage for weeks.
  2. Legal Constraints in Germany and the European Union (EU):

    • In Germany, current EU laws prevent the introduction of an ETF solely based on a single asset, such as Bitcoin.
    • EU guidelines mandate a diversified investment structure for ETFs, requiring multiple assets in the portfolio.
  3. Bitcoin ETF Alternatives in Germany: a. Direct Investment in Bitcoin:

    • Investors can opt for direct investment in Bitcoin, offering autonomy and control over their assets.
    • This method eliminates the need for intermediaries, reducing fees, and allowing independent transactions.
    • However, managing a wallet and securing private keys requires technical expertise.

    b. Bitcoin ETN (Exchange-Traded Note):

    • A Bitcoin ETN allows indirect investment in Bitcoin through a tradable financial product.
    • Unlike ETFs, ETNs do not represent separate assets, posing risks to investors in case of issuer insolvency.
    • Bitcoin ETNs typically have higher fees compared to traditional ETFs.

    c. Bitcoin Stocks:

    • While direct Bitcoin stocks don't exist, certain companies, like MicroStrategy and Coinbase, are closely tied to Bitcoin's performance.
    • Investments in these stocks offer exposure to Bitcoin's market dynamics.

    d. Mining Stocks:

    • Companies specializing in Bitcoin mining, operating large data centers, are represented by mining stocks.
    • Mining stocks are susceptible to Bitcoin market fluctuations and industry-specific risks.

    e. Cloud Mining:

    • With the increased difficulty of home-based mining, cloud mining provides an alternative.
    • Investors can rent computing power from large mining farms, eliminating the need for personal hardware.
    • Risks include long contract durations and the potential for fraud, especially with centralized providers.

    f. Bitcoin Minetrix – Cloud-Mining Project:

    • Bitcoin Minetrix, introduced in 2024, aims to decentralize cloud mining through a Stake-2-Mine approach.
    • The project offers a transparent and secure way for investors to participate in Bitcoin mining without extensive technical knowledge.

    g. Disclaimer:

    • The article includes a disclaimer emphasizing the inherent risks associated with stocks and other investments.
    • It highlights the importance of expert advice and serves as a reminder that all investments involve risk, including the possibility of total loss.

In conclusion, the article provides a comprehensive overview of the regulatory landscape, investment alternatives, and associated risks in the context of Bitcoin and related financial products in Germany and the EU.

Bitcoin ETF Alternativen: 5 Chancen für deutsche Investoren - Вusinessinsider (2024)
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Author: Fredrick Kertzmann

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Name: Fredrick Kertzmann

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